온라인 거래의 모든 이점과 편리함에는 그에 상응하는 위험도 따릅니다. 거래 상대방을 직접 볼 수 없기 때문에 일부 사람들이 이를 악용해 사기를 치기도 합니다. 만약 당신이 그러한 사기의 피해자가 되었다면, 온라인에서 사기를 당했을 때 취할 수 있는 조치들은 다음과 같습니다.
필리핀에서 흔히 발생하는 온라인 사기 수법에 대한 요약입니다.
• 온라인 쇼핑 사기 - 은행 계좌 정보를 탈취하기 위해 가짜 웹사이트로 연결되는 가짜 광고 사례.
• 지불 초과 사기 - 판매자를 대상으로 한 사기로, 합의된 금액을 초과하는 수표를 수령한 후 사기꾼이 환불을 요청하며 수표가 거절되었음을 알리지 않으려 함.
• 사기성 판매자 - 온라인 상점에서 흔히 발견되는 사기꾼으로, 주로 불량 또는 고장 난 상품을 구매자에게 전달함. 극단적인 경우 피해자가 완전히 연락이 두절되기도 함.
• Facebook 메신저 사기 - 링크를 클릭하면 상금을 준다는 개인 메시지.
• 피싱 (Phishing) - 웹사이트, 이메일 및 기타 프로그램에 악성코드를 심어 민감한 정보를 탈취하는 방법.
• 이메일 스푸핑 - 유명 인사나 대형 기업을 사칭하여 개인 정보를 요구하는 위조 이메일 주소를 이용한 사기.
• 구직 및 투자 사기 - 재택근무 (WFH) 환경으로 인해 최근 더욱 빈번해짐. 사기꾼은 재택 근무 기회나 특정 기업 투자를 제안하며, 교육 과정비, 소프트웨어 유지보수 비용, 청원 수수료 등 명목의 선입금을 요구하는 고용을 약속함.
• 자선 및 의료 사기 - 비록 슬픈 일이지만, 일부 사람들은 '사랑하는 사람'들의 절박한 상황을 호소하며 피해자의 자선을 악용해 현금을 요구하기도 함.
사기 피해자가 되셨다면 다음 조치를 취하실 수 있습니다:
은행에 문의하세요. 특정 온라인 쇼핑몰에 직불/신용카드를 연결하면 거래가 더 빨라져 훨씬 편리합니다. 하지만万一 사기를 당할 경우, 즉시 은행에 연락하여 카드가 사용되었는지 확인해야 합니다. 극단적인 경우에는 카드를 잠그거나 '동결'하여 새로운 결제나 현금 인출을 차단할 수도 있습니다.
기록을 작성하고 신고를 제출하세요. 사기를 당한 경우 기록, 파일, 이미지, 사진, 이름 등을 정리하여 신고 내용을 보강할 수 있습니다. 이를 통해 해당 웹사이트나 앱이 상황을 더 잘 인지할 수 있으며, 동일한 사람에 대한 다수의 신고가 확인될 경우 해당 사람을 조사 대상으로 삼을 가능성이 높아집니다.
가능하다면, 경험하신 사기에 대해 해당 웹사이트를 대상으로 불만을 제기하실 수 있습니다. 거래 방법, 관련된 개인 또는 웹사이트의 이름, 거래 증빙 자료, 거래 시간, 그리고 마지막으로 사용된 금액을 명시하여 진술서에 상세히 기재하는 것이 매우 권장됩니다. 제출할 적절한 서류를 준비하시기 바랍니다.사기가 전자지갑과 관련된 경우 사용자는 해당 웹사이트를 참조할 수 있습니다. 다음은 일부 전자지갑에서 사기/사기가 어떻게 처리되는지에 대한 개요입니다.
• Gcash - Gcash에는 사용자가 자신의 상황, 즉 사기 발생 사례를 보고할 수 있는 사용자 신고 양식이 있습니다. Gcash에 따르면 공식 양식을 제출하려면 공증을 받은 후 티켓으로 발송해야 합니다.
• PayMaya - 사용자의 PayMaya 계정과 관련된 비정상적인 활동이 감지될 경우 보고서를 발송할 수 있습니다. 해당 보고서는 고객 지원 팀에 [email protected]으로 제출할 수 있습니다. 또한, 다른 PayMaya 사용자의 의심스러운 활동을 신고할 수 있으며, 이는 동일한 이메일 주소로 연락하거나 PayMaya Cares 페이스북 페이지를 통해 가능합니다.
• Coins.PH - Coins.PH의 경우 사기를 경험한 사용자는 Coins 앱이나 연락처 양식을 통해 연락할 수 있습니다. 또한 사용자의 이메일, 전화번호, 제목, 설명 및 관련 첨부 파일이 필요합니다.
또한, 사용자가 사건을 계속 진행할 경우 Coins.PH는 해당 기관에 연락할 것을 권고합니다. Coins.PH는 정보 요청서(RFI)가 제출되는 한 협조할 의사가 있다고 밝혔습니다.• PayPal - PayPal 에 따르면, 승인되지 않은 거래가 있는 경우 사용자는 해결 센터를 방문하여 해당 활동을 신고할 수 있습니다. 거래 외에도 물품을 받지 못했거나 잠재적 사기 판매자를 보고하는 데에도 해결 센터를 사용할 수 있습니다.
• Shopee - Shopee에서 사기를 당한 경우, 상단 오른쪽의 드롭다운 메뉴에서 해당 사용자와 특정 상품을 신고할 수 있습니다.
• Lazada - Lazada의 경우, '피드백' 버튼을 통해 판매자와 제품에 대한 보고서를 제출할 수 있습니다. 여기서 '제품 신고 및 잠재적 사기'를 선택한 후, 사용자는 구체적인 사유를 명시하여 보고서를 작성할 수 있습니다. Lazada는 해당 보고서 내용을 검토하여 신고된 사람이나 상품이 Lazada의 이용약관을 위반하는지 여부를 확인합니다.
적절한 관할 기관에 개입 요청하기
사실 이는 발생한 사기/사기의 종류에 따라 다릅니다. 투자 사기의 경우, Enforcement and Investor Protection Department(집행 및 투자자 보호 부서) 에게 이메일 [email protected] 또는 전화 (02) 8818-6337 를 통해 신고하는 것이 적절합니다. 이는 사기꾼이 판매원, 브로커, 딜러 또는 부정한 투자 계획의 대리인으로서 행동할 때 이루어지며, 이들은 형사상 책임을 지며 최대 5백만 페소 벌금 또는 21 년 징역, 혹은 양쪽 모두에 대한 처벌을 받을 수 있습니다.
또한 재무부 (DOF) 는 허위 정보가 포함된 게시물, 광고 및 메시지를 신고하기 위해 온라인 채널을 개설했습니다. 보고서에는 스크린샷이 포함되어야 하며 m.me/DOFPH로 전송할 수 있습니다. 또한 산업통상자원부 (DTI) 는 완전한 성명, 주소, 이메일, 사실 설명, 요구 사항 및 정부 발급 신분증과 함께 거래 증빙 사본을 첨부해야 하는 민원 양식을 제공하며, 이는 [email protected]로 제출할 수 있습니다.문제를 해결하기 전에 예방하는 것이 항상 더 낫다는 점을 기억해 주세요. 이를 바탕으로 스캠의 피해자가 되는 사례를 최소화할 수 있는 몇 가지 팁을 소개합니다.
강력한 비밀번호를 생성하고 2 단계 인증을 활성화하세요. 사기꾼이 귀하가 개인적으로 사용하는 웹사이트나 앱에 접근할 수 있다면, 강력하고 안전한 비밀번호로 변경하는 것을 강력히 권고합니다. 물론 번거롭지만, 귀하와 귀하의 계정을 보호하기 위해 반드시 취해야 할 조치입니다. 또한 해당 앱/웹사이트에서 2 단계 인증을 지원한다면 추가 보안 계층을 위해 이를 활용하세요.
신뢰할 수 있는 웹사이트와 판매자와 거래하세요. 인터넷을 검색할 때 검색창 옆의 작은 자물쇠 아이콘으로 웹사이트가 안전한지 확인할 수 있습니다. 신뢰할 수 있는 판매자의 경우, 가장 긍정적인 리뷰를 가진 상점을 미리 살펴보는 것이 좋습니다. 다른 사람들이 받은 물품이 긍정적으로 평가된 것을 보면 안심할 수 있습니다.
적색 신호를 주의 깊게 확인하세요. 적색 신호란 믿기 힘들 정도로 저렴한 가격, 판매 중인 제품에 대한 질문에 답변하지 못하는 판매자, 또는 환불 또는 반품 정책에 대한 명확한 정보가 없는 경우 등을 의미합니다. 때로는 직감으로 느낄 수 있지만, 의문이 있을 때는 친구나 커뮤니티, 다른 구매자에게 문의하는 것이 좋습니다.
서두르지 마세요. 가격이 저렴하거나 재고가 한정되어 있다고 광고된 새로운 제품을 구매하려는 충동은 유혹적일 수 있지만, 확신이 서지 않는다면 한 발짝 물러나 생각해보는 것이 좋습니다. 속도를 늦추면 이전에는 보지 못했던 것들을 발견할 수 있어 위험한 결정을 피하는 데 도움이 됩니다.
그리고 여기까지입니다! 다시 한번 강조하자면, 사기와 사기 행위가 나 자신이나 우리 주변 사랑하는 이들에게 발생하지 않도록 주의를 기울이는 것이 항상 더 좋습니다. 우리가 열심히 번 돈이나 물품이 속임수를 선택한 타인에게 넘어가는 것을 보는 것은 항상 짜증납니다—그것은 명백히 잘못된 일이지만 여전히 발생합니다. 따라서 우리는 스스로를 보호하기 위해 적응하고 배워야 합니다.
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As always, stay safe and healthy!
Source: DOF, CNN, pnpacg, dit.gov.ph
PayMaya’s reporting email is se****@maya.ph but they do not respond- you have to call their hotline many many times to follow up. I did not get any assistance – after a few days they told me the money on the accts that i have prvided are no longer intact and they cannot do anything.
GCash responded that they cannot help me get a refund because it is more than 15 days.
CIMB and UnionBank asked us to send a police report – which we did but they were unable to return my money.